2020防范非法集资宣传月|守住钱袋子·护好幸福家
发布于:2020-07-10 12:40   编辑:西安工业大学北方信息工程学院 


 
       2020年防范非法集资宣传活动来啦,今年的活动主题是“守住钱袋子,护好幸福家”。让我们一起了解如何识别和防范非法集资。
       天上不会掉馅饼,高收益必然伴随着高风险
       警惕高利诱惑,远离非法集资
       提高风险防范意识、谨防上当受骗



 
一、什么是非法集资?
       根据法律规定,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备四个特征要件,具体为:
       NO.1 非法性
       未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
       NO.2 公开性
       通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
       NO.3 利诱性
       承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
       NO.4 社会性
       向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


 

二、非法集资主要表现形式
       非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
       1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
       2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
       3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。
       4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
       5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
       6.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
       7.对物业、地产等资产进行分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
       8.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
       9.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
 三、非法集资人的法律责任
       我国《刑法》中,非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同,构成相应的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。
       非法吸收公众存款罪
       《刑法》规定,犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
       集资诈骗罪
       犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

 
 
四、非法集资的四个常见手段
       一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。
       二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。
       三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。
       四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
 五、如何防范非法集资——“四看三思等一夜”法
       四看
       一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。
       三思
       一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
       等一夜
       遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。
 六、提高法律警惕,防范非法集资
       1.择业找工作要擦亮双眼,多方验证是否取得了金融管理部门审批的金融业务资格,切勿受人欺骗掉进非法金融活动陷阱。
       2.谨慎选择投资理财渠道,认真查清金融业务资格。
       3.如需存款或理财,要到银行营业网点咨询办理,看清业务凭证或合同上是否具有银行机构公章。
       4.警惕高利借贷风险,遭遇“套路贷”、暴力催收等违法犯罪及时向公安机关报案。




守好钱袋子,护好幸福家
保持清醒头脑,时刻具备风险意识
通过正规渠道进行投资理财
拒绝高利诱惑,远离非法集资
树立正确的消费观
“量入为出,合理消费”




 
文/图:院长办公室   审核:院长办公室(品牌与宣传中心)  编辑:田雯  张海婷




 

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